تخطي أوامر الشريط
التخطي إلى المحتوى الأساسي

تقييم المنشآت الصغيرة والمتوسطة

صمّمت سمة نظام (تقييم) لتقييم المنشآت الصغيرة والمتوسطة، تستند عليه الجهات التمويلية لقياس حجم المخاطر المرتبطة بتعاملاتها مع المنشآت، وهو أول نظام يستند في تحليله على قاعدة بيانات خاصة بالسوق السعودية، ويوفر أدوات تحليلية تتناسب مع خصائص السوق ومعطياتها.

أطلقت سمة نظام تقييم عام 2011م، تهدف من خلاله إلى دراسة المنشآت الصغيرة والمتوسطة وقياس مخاطر تمويل تلك المنشآت إداريًّا وماليًّا واستراتيجيًّا، وربطها بصورة مباشرة مع الجهات التمويلية، وخفض معدّلات التعثّر. كما يساعد نظام تقييم المنشآت الصغيرة والمتوسطة على تطبيق أفضل الممارسات التشغيلية في القطاع التابعة له، وبالتالي تصبح مؤهلةً للحصول على التمويل اللازم لاستمرارها، إلى جانب تمكينها من معرفة أدائها مقارنةً مع منافسيها في القطاع ذاته.

ماذا يقدم تقييم؟

يمكّن تقييم الجهات التمويلية من:

قياس حجم المخاطر المالية المرتبطة بتمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة

معرفة الوضع المالي للمنشآت الصغيرة والمتوسطة، وقياس معدّلات التأخر والتعثر في السداد

مزايا تقييم

تحديد نقاط القوة والضعف لدى المنشآت: من خلال نظام تقييم تتمكن الجهات التمويلية من دراسة وتقييم المنشآت الصغيرة والمتوسطة، وتحديد نقاط الضعف والقوة، لتتمكن من تقديم خيارات تمويلية مناسبة تتوائم ووضع المنشآت الائتماني.

تحسين أداء المنشآت الصغيرة والمتوسطة: يعتبر تقييم أداة تستند عليها المنشآت الصغيرة والمتوسطة لمعرفة أدائها في السوق، وحجم الفرص المتاحة لنموها، ومساعدتها في تحسين أدائها، مما يتيح لها فرص أكثر للتمويل وبضمانات مشروطة أقل.

تمويل ملائم لتطلّعات المنشآت: من خلال التقييم الشامل الذي يقدّمه نظام تقييم، والذي يعطي مؤشرات دقيقة عن المنشآت الصغيرة والمتوسطة، وإبراز إمكانياتها المالية؛ تتمكّن الجهات التمويلية من تقديم وبلورة منتجات تمويلية تتناسب مع القدرات المالية للمنشآت، وتسريع إجراءات منحها التمويل.

مزايا أخرى

  • قياس المخاطر المالية المرتبطة بتمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة
  • خفض معدّلات التعثر
  • فرص تمويلية أفضل
  • بيانات دقيقة خاصة بالسوق السعودية
  • مقارنة بين كافة المنشآت
  • تسريع إجراءات التمويل

نظام تقييم سمة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة

تساعد منهجية تقييم على وصف وقياس المخاطر المرتبطة بأي علاقة تمويلية مع المنشآت الصغيرة والمتوسطة، والتي تعطي مؤشرات إلى احتمالية وقوع تعثر في السداد في المستقبل، من خلال مقياس المخاطر المقسم من (1) إلى (20)؛ حيث يمثّل الرقم (1) أقل مخاطر بينما يمثل الرقم (20) مخاطر أكثر.

شروط تقييم المنشآت الصغيرة والمتوسطة

  • أن يكون عمر المنشأة التي يراد تقييمها أكثر من ثلاثة أعوام
  • إيرادات المنشأة 200 مليون ريال كحدّ أقصى

Member Testimonial

مشروع (سمة) لتقييم المنشآت الصغيرة والمتوسطة يأتي كخطوة مهمّة في سبيل تشجيع المصارف على تمويل تلك المنشآت بأسلوب علمي ومنهجي يأخذ في الاعتبار درء مخاطر تمويل هذه الشركات، ويساعد المصارف على تنويع محافظها، بحيث يضيف مجالًا آخر إلى مجالات التمويل الرئيسية في المملكة.

معالي د. محمد بن سليمان الجاسر
رئيس مجلس إدارة الهيئة العامة للمنافسة